Подозрительные банковские операции украинцев заблокируют

3 августа НБУ опубликовал новые требования по финансовому мониторингу (постановление №365). Документ расширил перечень подозрительных финансовых операций в Украине. Такие проводки должны приостанавливать, а информацию об их заказчиках сообщать в Госфинмониторинг.. В первую очередь внимание будут уделять операциям клиентов, попадающих в группу высокого риска, среди которых публичные лица или граждане, связанные с ними. Но также будут мониторить студентов, пенсионеров, наемных работников и частных предпринимателей.

"Чаще мониторинг будет касаться физических лиц – предпринимателей и юридических лиц. Однако осуществление финансовых операций, не соответствующих финансовому положению, вполне будет касаться и простых граждан", — заявил управляющий партнер Suprema Lex Виктор Мороз.

В основном, под пристальное внимание попадают использование в расчетах векселей, регулярная переуступка прав требования, регулярные операции по предоставлению финансовой помощи, переводы юрлицами средств на карточные счета физических лиц, операции по снятию наличных средств. Также, банки должны отслеживать источники происхождения крупных депозитов.

"Например, если студент приносит миллионный депозит наличными без подтверждения источника их происхождения — эту операцию также могут рассматривать, как рисковую", — объяснила директор департамента финансового мониторинга и внутреннего контроля Таскомбанка Марина Сокова.

"При официальной заработной плате в несколько тысяч гривен покупка квартиры или автомобиля за несколько десятков тысяч долларов, без документа источника средств, будет считаться рискованной и банк обязан информировать финмониторинг", — добавил Виктор Мороз.

Кроме операций со значительными суммами, к рисковым будут принадлежать повторяющиеся регулярно операции, не имеющие экономического смысла, несвойственные для клиентов, а также, использование банковского счета не по назначению.

В первую очередь, проверяют операции сверх 150 тыс. грн. Суммы ниже этого граничного значения, также могут изучать.