Аванс, залог или задаток – что выгоднее при заключении договора?

Допустим, переговоры прошли успешно, стороны принимают решение, остается юридически ознаменовать начало операции — передать задаток, залог или аванс.

Юридическая безграмотность, свойственная большинству граждан нашей страны, делает нас уязвимыми для действий мошенников. До тех пор, пока мы не попадем в затруднительную ситуацию, нас меньше всего интересуют юридические документы.

С юридическими терминами отдельная история. Большинство людей абсолютно уверены, что ориентируются в специальной терминологии не хуже, чем дипломированные юристы. И вовсе удивляются, когда их излишняя самоуверенность становится причиной материальных потерь.

— Разница между этими терминами есть и она существенная. Знание приведенных категорий даст возможность избежать многих проблем, которые могут возникнуть при заключении, казалось бы, обыденных соглашений, — пояснили юристы из компании «НКС».

Разница между терминами: залог, задаток и аванс

Аванс — платеж, предшествующий передаче имущества, выполнению работы, оказанию услуг. 

Задаток — это денежная сумма, выдаваемая одной стороной другой в счет причитающихся с нее по договору платежей в подтверждение заключения договора и обеспечения его исполнения.

Залог — способ обеспечения обязательства, при котором кредитор-залогодержатель приобретает право продать заложенное имущество в случае неисполнения должником обязательства.

Отличия задатка от залога и аванса:
Задаток, согласно ст. 570 Гражданского кодекса Украины, — это обеспечительная денежная сумма, которая выдается одной из сторон в счет причитающихся платежей по договору другой стороне, с целью обеспечения ее исполнения и в доказательство серьезности намерений по заключению сделки.

Задаток является способностью обеспечить выполнение обязательств по действующему договору. Часть суммы, предусмотренной договором, вносимая в качестве доказательства серьезности намерений. Залог — гарантия возврата средств кредитора.

Задаток может быть представлен только в денежной форме, залогом могут быть как деньги, так и имущество. Задаток всегда меньше общей суммы договора. Сумма залога соизмерима с ценностью кредитного договора.

Сегодня почти все сделки, особенно в сфере недвижимости, происходят с использованием задатков или залога. Эти два созвучных термина, хоть и имеют разное предназначение, оба демонстрируют серьезность намерений по соглашению. В чем же разница между задатком и залогом?

Задаток — это некоторая сумма денег, которая является своеобразным гарантом обеспечения выполнения всех пунктов договора и входит в счет будущего платежа. Договор получения задатка регулируется Гражданским Кодексом, и имеет письменную форму заключения.

Во время заключения сделки, задаток выполняет три функции:
во-первых, использование задатка является основанием для утверждения заключения договора;
во-вторых, существует платежная функция задатка, так как он является первым взносом в счет всей суммы;
в-третьих, задаток является определенной гарантией, что договор будет выполнен в полной мере.

Залог представляет собой гарантию возврата материальных средств. Вместе с залогом кредитор приобретает право реализовать объект залога в том случае, если должник откажется или не сможет по какой-то причине выполнять свои долговые обязательства.

Форма обеспечения:
В свою очередь, условиями задатка являются: предмет (денежная сумма, движимое имущество); задатком обеспечивается исполнение договорных обязательств; задаток должен быть согласован сторонами; передача задатка подтверждает заключение договора, даже если есть устный, так как договор о задатке обязательно заключается в письменной форме.

Таким образом, в качестве примера, когда договоры купли-продажи дома и / или земельных участков, которые по своей форме и содержанию не соответствуют требованиям закона, а стороны только договорились заключить такие договоры в будущем, переданная одним лицом другому денежной сумма является авансом, который должен быть возвращен.

Компенсационная природа задатка предусматривает обязательную письменную форму по прямому указанию информации в предварительном договоре или договоре купли-продажи. Если данные о задатке не фигурируют в письменном виде, денежные выплаты расцениваются как аванс. Размер задатка при покупке квартиры обязательно фиксируется в письменном виде.

В свою очередь, аванс — это также, как и задаток, определенная денежная сумма. Аванс в чем-то похож по своему определению на задаток, так как отдается в счет оговоренных платежей по первому основному обязательству, играет функцию подтверждения наличия обязательств по заключению соглашения. Понятие «аванс» в законодательстве не имеет своей трактовки. Существенное отличие аванса от задатка состоит в том, что на аванс не возложена функция обеспечивать взятые сторонами на себя обязательства.

Размер задатка, аванса или залога
Так как задаток или аванс — часть основной суммы, то он не может ее превышать. Залог должен быть больше или равняться сумме, которая предоставляется заемщику. В некоторых случаях ценность залога может быть менее займа, но только тогда, когда обе стороны согласны на такие условия.

Последствия выполнения и невыполнения договора

В случае выполнения договора с использованием задатка, задаток не будет возвращен, поскольку является некоторым процентом установленной по договору суммы. Если договор был заключен

В случае неисполнения договора по вине стороны, предоставившей задаток, он изымается в пользу другой стороны. Если договор не был выполнен получателем задатка, задаток возвращается первоначальному собственнику в двойном размере с компенсацией всех понесенных расходов и убытков в связи с невыполнением обязательств по договору. Правовые аспекты этого вопроса, которые также прописаны в ст. 571 Гражданского кодекса Украины. Если не выполнен договор с залогом, залог безвозвратно изымается в пользу кредитора. Если же сделка не состоялась при заранее перечисленном авансе — он просто возвращается покупателю. При условии, что в договоре не указано никаких дополнительных санкций, — сторона, виновная в срыве договоренностей, не несет никакой ответственности.

Если у пользователя возник вопрос: что же лучше выбрать в качестве гарантии? Однозначно, можно сказать, что с этой ролью успешно справится соглашение о задатке. Так как в случае срыва сделки, покупатель компенсирует понесенные им убытки и затраченное время. Однако, на практике, продавец редко решается брать на себя двойную ответственность.

В такой ситуации, к общему знаменателю может привести соглашение об авансе с предыдущим ознаменованием ответственности обеих сторон в случае наступления противоположного от желаемого результата.