Выдача наличных с карточных счетов: в Нацбанке рассказали, что изменилось

Украинским банкам не нужно проводить тщательную проверку людей при выдаче им через кассу наличных с карточных счетов.

Популярное: «Уже с 1 апреля»: узнайте какая с коммунальных услуг подорожает

Соответствующее разъяснение №25-0008 / 1149 разослал по банковской системе департамент финансового мониторинга Нацбанка за подписью его руководителя Игоря Березы.

Банк должен ставить человеку все вопросы и собирать о ней сведения еще на этапе открытия карточного счета, отмечают в НБУ. То есть проходить всю верификацию и идентификацию. Поэтому проводить повторные обследования при каждом случае выдачи средств через кассу — необязательно. Более того, кассиру даже не нужно требовать у владельца карточки его паспорт.

«Важно отметить, что банковское законодательство не содержит требований в части обязательного предоставления паспорта гражданина Украины (или другого документа, подтверждающего личность) в таких случаях», — подчеркивается в нацбанковской телеграмме.

Логика чиновников сводится к тому, что, по действующему законодательству, владелец карточного счета не имеет права передавать свой пластик третьим лицам. Конечно, в целях безопасности. Поэтому если кто-то и предъявляет карточку в кассе банка, то ее владелец.

Если пластик будет украден, то, по правилам, его должны будут заблокировать, и никакой выдачи наличных не состоится (без проведения всех необходимых процедур безопасности).