«Ощадбанк» и «Креатив» подозревают в кредитных злоупотреблениях

НАБУ осуществляет досудебное расследование в уголовном производстве №42016000000001254 от 16.05.2016 по факту злоупотребления должностными лицами Ощадбанка своим служебным положением, что повлекло тяжкие последствия, передает Коррупция Маркет

Так, по данным следствия, должностные лица "Ощадбанка" в январе-июле 2015 года неправомерно способствовали ПАО «Креатив Групп» в осуществлении хозяйственной деятельности и действовали в его интересах, достоверно зная о неудовлетворительном финансовом состоянии общества, «умышленно не предпринимали достаточных и необходимых мер в порядке претензионно-исковой работы по обеспечению взыскания дебиторской задолженности общества в размере более 6,7 млрд. грн, чем повлекли тяжкие последствия для государственных интересов».

Как отмечалось, срок исполнения кредитных обязательств Чао «Креатив», ПАО «Креатив групп» перед «Сбербанком» по кредитным договорам наступил в январе 2015 года, однако претензионно-исковую работу начато в июле 2015 года, после изменения состава учредителей соответствующих обществ, и в суд заявлены иски о погашении только части задолженности, в размере 57,7 млн. долларов США.

По этому в уголовном производстве появился еще такой эпизод. В ухваліСолом'янського райсуда. Киева от 30 сентября в отношении этого же уголовного производства уточняется, что по данным следствия, 21.01.2016 года Чао «Креатив» подало в суд иск о признании недействительным одного из кредитных договоров, заключенных между Чао «Креатив» и «Ощадбанком» на сумму 20 млн долл.

Согласно утверждений истца, представители АО «Ощадбанк» способствовали предыдущему руководству Чао «Креатив» в получении кредитных средств и дальнейшего их выведения из компании для присвоения. В частности, в декабре 2013 года АО «Ощадбанк» выдал связанной с «Креативом» компании «Альфа-Люкс» кредит в размере 600 млн. грн, которые были направлены на счета «Креатива» в качестве беспроцентной финансовой помощи. Вышеуказанные средства «Креатив» разместил на депозитных счетах в «Ощадбанке», а 03.01.2014 года банк вернул «Креатива» депозиты, которые были перенаправлены «Альфа-Люкс», и вернулись от нее на счета банка в качестве погашения ранее выданного кредита. Как констатировалось, такая операция была необходима для фиктивного улучшения финансовых показателей «Креатива» на 01.01.2014 года, что дало возможность госбанку выдать кредит компании в размере 20 млн. долларов США.

«У следствия есть достаточные основания считать, что полученные кредитные средства, в том числе 20 млн. долларов, с целью дальнейшего присвоения, путем заключения фиктивных контрактов купли-продажи пальмового масла между Чао «Креатив», и компаниями «Креатив Трединг СА» (Швейцария), «Кварда комодитс СА Лимитед» (Белиз) было переведено на счета («оффшорные») последних, открытые в банковских учреждениях, расположенных за пределами государства», — говорится в постановлении суда от 30.09.2016.

Справочно

Как писал Finbalance, 27 июля 2016 года Хозяйственный суд. Киева в рамках дела о банкротстве Чао «Креатив» принял к рассмотрению заявления Сбербанка о признании его кредитором на сумму 9,23 млрд грн и Укрэксимбанк – на 3,5 млрд грн.

Кроме того, суд принял такие же заявления, в частности,
— Укрсоцбанка – на 1,42 млрд грн; 
— Уникредит Банк (Чешская Республика и Словакия) – на 261,6 млн грн;
— ВТБ Кэпитал плк – на 1,41 млрд грн; 
— ВТБ Банка – на 398,6 млн грн; 
— ИНГ Банк Н.В. – на 846,8 млн грн; 
— Эрсте Групп Банк АГ (Лондонский Филиал) – 846,8 млн грн; 
— Ландесбанк Баден-Вюрттемберг – 554,8 млн грн; 
— Ландесбанк Берлин АГ – 122,1 млн грн; 
— Амстердам Трейд Банк Н.В. – 376,3 млн грн; 
— Credit Europe Bank N. V. – 187,9 млн грн; 
— Intesa Sanpaolo S. P. A. – 187,9 млн грн; 
— Креди Корпорейт Энд Инвестмент Банк – 89,4 млн грн; 
— Райффайзен а.с. – 40 млн грн.

Также суд принял заявление «Экспорт Девелопмент Канада» о признании кредитором на сумму 200,5 млн грн, а еще – ПП «Елланда» на 2,74 млрд грн и ЧП «Альфа-Люкс» на 738 млн грн.

08 августа Хозсуд Кировоградской области возбудил производство в деле по иску Сбербанка к «Креатив Групп» о взыскании 182,4 млн долл., 12,8 млн евро и 117,2 млн грн.

В марте глава правления Ощадбанка Андрей Пышный заявлял, что общий долг «Креатива» перед госбанком превышает 300 млн долл. Банкир заверил, что «вся залоговая масса по обязательствам перед Сбербанком сохранена, и в этот момент продолжаются юридическая процедура и оценка». В то же время признал, что, не исключено, «будет часть задолженности, которая не покрыта обеспечением».

Напомним, осенью 2015 года в прессе муссировались слухи, что команда экс-премьера А. Яценюка якобы может способствовать новым владельцам «Креатива» в реструктуризации долгов перед Сбербанком (как вариант называлась потенциальная сделка в виде взаимозачета долговых обязательств "Креатива" и евробондов Сбербанка, которые якобы были со значительным дисконтом приобретенные на рынке перед реструктуризацией соответствующих бумаг и пр).

Основанием для таких версий послужило то, что, мол, Сбербанк возглавляет А. Пышный – близкий соратник А. Яценюка, а тоже близкий к экс-главы Кабмина нардеп А. Иванчук является товарищем А. Гранца (один из новых официальных владельцев группы «Креатив»). По этим слухам, А. Иванчук якобы мог одним из новых конечных владельцев «Креатива».

Официальных — в т.ч. документальных — то подтверждений этой информации не было.

А. Гранц уверял, что «если вы думаете, что сегодня чиновники могут реально влиять на госбанки в ущерб интересам госбанков – это большое преувеличение». Кроме того, он подчеркнул, что среди новых совладельцев «Креатива» украинцев нет. «Это мои друзья, которые тоже обитают за рубежом», — уточнил предприниматель.

В свою очередь Андрей Пышный в интервью агентству ЛігаБізнесІнформ заявил, что "стоит верить Андрею [Иванчуку], когда он говорит, что не имеет отношения к Креативу".

P. S. В сегодняшнем официальном заявлении Сбербанк сообщил, что 19 августа суд первой инстанции (Кировский районный суд г. Кировограда/м. Кропивницкий) ухваливрішення об удовлетворении иска Сбербанка к бывшим топ-менеджеров и собственников компании «Креатив» Максима Березкина и Юрия Давыдова, которые являются поручителями по долгам компании — суд принял решение взыскать в пользу госбанка с обоих фигурантов почти 200 млн. долл.

P. P. S. После выхода этого материала редакция Finbalance получила письмо от пресс-службы Сбербанка, в котором приводится комментарий к части из выше приведенной информации детективов НАБУ — а именно по эпизоду с кредитом для "Креатива" на 20 млн долл. Так, в этом письме отмечается, что суды первой и апелляционной инстанций отказали "Креатива" в удовлетворении иска к Сбербанку о признании договора недействительным. По мнению Сбербанка, это является основанием трактовать доводы, что приводились в иске, как "ложные и безосновательные". 

Других уточнений-комментариев относительно других подозрений НАБУ пресс-служба Сбербанка не привела.