Главние Новости
Подобається

ПриватБанк спас от мошенников и вернул клиентам 24,3 млн. грн

10.03.2017
ПриватБанк спас от мошенников и вернул клиентам 24,3 млн. грн

Дистанционные банковские операции часто привлекают внимание мошенников. Однако в подразделении ПриватБанка, которая борется с мошенничеством, разработали и внедрили эффективный комплекс защиты, который минимизировал возможность обмана клиентов. Антифрод-система автоматически определяет нехарактерные или подозрительные операции и блокирует моментальный перевод денег получателю.

    «Система работает четко и просто, — рассказывает руководитель направления внутреннего контроля и fraud-менеджмента ГО ПриватБанка Александр Соколовский. — Если клиент переводит деньги «сомнительном» адресату, компьютерная система определяет нетипичные такого платежа. Операция приостанавливается. При необходимости специалисты банка уточняют у отправителя актуальность перевода или оплаты, дают время для детализации и принятия окончательного решения. В случае выявления попыток мошенничества или отмены оплаты деньги возвращаются на счет отправителя ».

Банковское мошенничество — один из самых сложных видов преступлений. Даже после обнаружения злоумышленников довести их вину в суде практически невозможно. Это связано с тем, что жертвы, как правило, самостоятельно и добровольно перечисляют большие суммы мошенникам или дают им доступ к своим счетам.

    «Можно привести несколько примеров, -продолжает Александр Соколовский. — Одна наша клиентка нашла в Интернете поставщика топлива и без особых раздумий перечислила ему 80 тыс. Грн. Другой клиент двумя платежами отправил почти 150 тыс. Грн, но товар так и не дождался. Если бы подобные операции были системными, то деньги на счет получателя поступили бы практически мгновенно. В этом случае платежи были заблокированы и после дополнительной проверки возвращено отправителям. Выяснилось, что получатели не занимались торговлей, а пытались обмануть наших клиентов ».

Только в феврале 2017 банку удалось таким образом предотвратить 4,5 тыс. Сомнительных операций и вернуть клиентам 24,3 млн грн. Практически ежедневно система спасает почти миллион гривен.