ЭКОНОМИКА УКРАИНЫ
Подобається

Как вернуть ошибочно перечисленные средства

01.10.2016
Как вернуть ошибочно перечисленные средства

Может случиться так, что юридическое лицо, формируя платежное поручение, допускает ошибку и средства перечисляет ненадлежащей лицу.

Анализ судебной практики показывает, что такую ​​ситуацию называют по-разному: ошибочно зачисленные средства; ошибочно списанные средства; ложный банковский перевод; безосновательно уплаченные средства; безосновательно полученные средства; и даже несанкционированный перевод средств. Но в дальнейшем обобщается гражданско-правового определения — приобретение имущества без достаточного правового основания.

Процедура возврата собственных ошибочно перечисленных средств предусматривает досудебное урегулирование и судебное решение возникшей проблемы.

Досудебное урегулирование. Обращаемся в банковское учреждение и выясняем кто стал получателем средств. Получив название предприятия, методом поиска в Едином государственном реестре предприятий и организаций Украины, устанавливаем юридический адрес юридического лица, другие контактные данные и руководителя. Далее в течение 5-ти рабочих дней необходимо обратиться с претензией о требовании вернуть деньги.
Более сложным является судебное решение этой проблемы. Не получив положительного результата по результатам досудебного урегулирования, необходимо готовить исковое заявление в суд. Для обоснования своей позиции нужно начать с формирования доказательной базы.

Копия платежного поручения и ее поле назначения платежа предоставит информацию об основаниях такого платежа. Варианты записей там могут быть такие: «оплата по счету» — в таком случае ненадлежащий получатель средств (далее — ответчик), не желая их вернуть, может до судебного заседания сфальсифицировать такой документ и утверждать, что оплата состоялась должным образом. Если же запись будет осуществлено об оплате по договору, то это порождает две ситуации: 1) ответчик является контрагентом, но ошибочно получил средства; 2) ответчик не является контрагентом, но не имеет цели осуществить возврат средств. В первом случае, ответчик должен будет предоставить юридическое основание (счет, акт, договор) полученных средств, а истец будет оспаривать связанность платежа по этим основаниям. Во втором же случае, перед ответчиком еще тяжелее задача — представить хоть какое-то доказательство связанности с истцом.

Необходимо найти и приложить копию счета, договора, которые указаны в назначении платежа. Данными документами можно обосновывать кому предназначался платеж, в частности, почему было указано именно такую ​​сумму преданию, и чем это подтверждается. Например, счет-фактура — это документ, предоставляемый продавцом покупателю и содержит перечень товаров, их количество и цену, по которой они будут поставлены покупателю, формальные особенности товара (цвет, вес и т. Д.), Условия поставки и сведения о отправителя и получателя. Счет-фактура является основным документом, согласно которому оплачиваются полученные товары или услуги в соответствии с указанными условиями. Фактически счет-фактура является расчетно-платежным документом, предусматривает выставление определенных сумм к оплате покупателям за поставленные (фактически поставленные) товары или оказанные (фактически предоставленные) услуги. А значит, счет-фактура дает информацию какому предмету и условий касался платеж.

Другим важным доказательством является справка из банка о расчетах между истцом и ответчиком. Данным документом необходимо будет представить информацию, что на момент обращения в суд средства не возвращены.
Копия претензии также является доказательством, как и подтверждение ее почтового отправления. Настоящим подтверждаем, что должным образом обращались к ответчику и он был уведомлен о получении средств и о требовании их вернуть.

Нормативное обоснование правовой позиции. Основой правовой позиции является положение ст.1212 Гражданского кодекса Украины — «Общие положения об обязательствах в связи с приобретением, хранением имущества без достаточного правового основания». В соответствии с требованиями этой нормы лицо, которое приобрело имущество или сохранила его у себя за счет другого лица (потерпевшего) без достаточного правового основания (безосновательно приобретенное имущество), обязано возвратить потерпевшему это имущество.

Из перечня специального законодательства необходимо использовать Закон Украины «О платежных системах и переводе средств в Украине», где содержатся определения понятий перевода средств, ошибочного перевода, и ненадлежащего перевода.

Так, перевод средств (далее — перевод) — движение определенной суммы средств с целью ее зачисления на счет получателя или выдачи ему в наличной форме. Инициатор и получатель могут быть одним и тем же лицом. Ошибочный перевод — движение определенной суммы средств, вследствие которого по вине банка или другого субъекта перевода происходит ее списание со счета ненадлежащего плательщика и / или зачисление на счет ненадлежащего получателя или выдача ему этой суммы в наличной форме. Ненадлежащий перевод -движение определенной суммы средств, вследствие которого по вине инициатора перевода, не являющегося плательщиком, происходит ее списание со счета ненадлежащего плательщика и / или зачисление на счет ненадлежащего получателя или выдача ему суммы перевода в наличной или имущественной форме.

К специальному законодательству относится:

1) Инструкция о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте, утвержденная Постановлением Правления Национального банка Украины от 21 января 2004 года N 22, где находим определение терминов: ненадлежащий получатель — лицо, которому без законных оснований зачислена сумма перевода на его счет или выдана ему в наличной форме; ненадлежащий плательщик — лицо, со счета которого ошибочно или неправомерно переведена сумма средств;

2) Указ Президента Украины «О мерах по нормализации платежной дисциплины в народном хозяйстве Украины» от 16.03.1995 № 227/95, в соответствии с требованиями которого предприятия независимо от форм собственности должны возвращать в пятидневный срок плательщикам ошибочно зачисленные на их счета средства. При выявлении фактов такого нарушения с руководителя предприятия и главного бухгалтера взимается в Государственный бюджет Украины штраф в размере двух тысяч рублей заработной платы.

Использование специального законодательства позволит четко определить правоотношения, которые произошли и являются предметом спора, охарактеризовать субъектов, действия, которые были совершены и правовые последствия, которые эти действия порождают. В нашем случае, ошибочный перевод ненадлежащему плательщику, обязывает последнего вернуть эти средства в течение пяти дней. В противном случае существует возможность дополнительно требовать возмещения согласно ст. 625 Гражданского кодекса Украины 3% годовых и убытков от инфляции.

В судебном урегулировании возникшей могут иметь место нетипичные ситуации.
1.Кошты ошибочно перечисленные контрагенту на счет в банке что ликвидируется. Вариант развития событий — суд констатирует, что поскольку начата процедура ликвидации банка (и завершения срок приема требований кредиторов), то ответчик (контрагент, на счет которого перечислены средства), практически нет возможности управлять своим счетом, а следовательно и распоряжаться средствами; в таком случае в иске будет отказано.

2.Позивач заказал в банковском учреждении терминал эквайринга с тем, чтобы принимать оплату с карточек. В результате технического настройки устройства основной для принятия платежей было определено счет Государственного казначейства, и как дополнительный счет — счет истца. Как следствие, истец ошибочно принял оплату (перечислил средства) на счет Государственного казначейства. Истец рискованно выбрал ответчиком банковское учреждение, и как следствие — суд отказал в иске полностью, поскольку банк предоставил документы приема-передачи услуги по настройке устройства.

3.Схожою есть третья ситуация, когда по ошибке средства перечислены на счет физического лица — предпринимателя, который умер. Ошибочным будет иск в банковское учреждение, последняя не уполномочена возвращать такие средства по заявлениям юридических лиц. А за потерянное время — родственники лица-должника могут принять наследство, и, в том числе, средства, находящиеся на банковских счетах.

Итоги. Описанные в начале статьи обстоятельства кажутся легкими к решению, но более глубокий анализ судебной практики указывает на ситуации, которые требуют профессионального юридического сопровождения. При таких условиях потребность привлекать квалифицированных юристов уже на предварительном этапе для формирования как стратегии защиты интересов, да и моделирования возможных сценариев развития событий. Европейская правовая компания обладает нужными специалистами с большим опытом судебного представительства.